3.11(C)、适当性(Suitability)
1. 为客户提供咨询服务时，会员和考生必须:
(1)在做出投资建议或采取投资行动之前，要撰写投资政策声明书IPS(Investment Policy Statement,适当地询问客户或潜在客户的投资经历、风险与利润目标、财务约束条件。
(2)在做出投资建议或采取投资行动之前，确定此项投资适合客户的财务状况，符合客户的投资目标、风险要求和约束条件。(★★★★)
考题大多数为投资经理为了提高收益,在组合中加入了不符合客户要求的高风险投资品种。例如有客户只接受债券投资，基金经理认为某只股票会获得非常高的收益，就给所有的客户配置了该股票资产，违反了适当性准则。
2.定期更新IPS,至少每年一更，重大变动(如客户失业、继承遗产、中彩票、结婚或离婚等)要及时更新。例如题干中描述有2年没有联系某客户，这就违反了适当性原则。(★★★★)
3.客户自己下达的投资指令，投资经理认为不适宜客户的情况或目标，投资经理应当首先拒绝，然后和客户讨论。如果客户坚持，那么需获得客户书面确认后才能执行。如果客户的主动操作对于整体组合影响过大，与IPS规定的投资目标与约束条件不符，投资经理应该考虑重新修改IPS. (★★★)