3.2 II(B).公平对待(Fair Dealing)
会员和考生在提供投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时必须公正客观地对待所有客户。该知识点强调要平等地对待客户之间的关系。VI(B)交易优先次序(Priority of Transaction)是不同主体中间的关系,客户利益>公司利益>个人利益。
1.给出投资建议、执行投资过程中，要公平对待所有客户。不能歧视小客户。明显非公平的程序不能采用，即使披露或用户同意也不能免责，例如合同中规定不满1个月的客户不能参加新股申购，客户知情并同意，也属于违规。(★★★★★)
2.公平是程序公平，不可以歧视任何客户，但是并非要求结果绝对平等。例如远郊的客户周一发送投资研究报信件,市区的客户周二发送，这在制度上能够保证客户同时收到信件，就满足公平对待客户的要求。(★★★)
3.收费不一样的客户可以有差异化服务，例如给所有客户发送了最新的研究报告，然后和金卡客户电话交流最新的研究报告，不违规。(★★)
4. 超募IPO中签之后按比例分配给客户，比例是指此次申购资金的比例，而不是客户总资产的比例，因为如果按照客户总资产的比例分配，大客户始终多分配，实质上歧视了小客户。(★★★★)
5.分批次，以不同价格购买的证券，可以按照平均价格分配给不同客户，也可以按照FIFO先购买到的分配给先下单的客户。
6. 不歧视亲属的付费账户，对于基金经理没有收益权的亲属付费账户就是普通的公司客户，不能歧视，交易时要和其他客户同等对待。(★★★★)